利用“亲属卡”转移涉诈资金，30人团伙涉案超300万元被抓

没想到，“亲属卡”竟能成为犯罪团伙转移涉诈资金的渠道。

3月27日，澎湃新闻（www.thepaper.cn）记者从上海市公安局获悉，日前，上海警方成功捣毁一个利用“亲属卡”功能转移涉诈资金的犯罪团伙，抓获30名犯罪嫌疑人，涉案金额300余万元。

2024年5月，上海市公安局浦东分局在侦办一起投资理财诈骗案时，发现涉案嫌疑人王某的社交账号中竟绑定着被害人授权的“亲属卡”，这一异常情况引起了侦查员的关注。据王某供述，其系利用“亲属卡”为前端诈骗分子转移涉诈资金，隐蔽性更强，不易被平台发现。为精准打击此类犯罪行为，浦东警方立即成立专案组展开研判侦查，很快就查明了一个组织架构清晰、人员分布全国各地的“跑分洗钱”犯罪团伙。

在全面掌握该团伙人员信息后，专案组分别于2025年1月和2月，先后两次赴外省市开展集中抓捕行动，成功抓获陈某、庞某、黎某等30名犯罪嫌疑人。到案后，犯罪嫌疑人均如实供述了自身犯罪事实。

经查，自2024年3月以来，陈某、庞某、黎某等三名团伙核心成员，利用网络社交平台，虚构“网络兼职”项目，诱骗无业人员加入团伙。在发现所谓的“兼职”实为“洗钱”后，参与者仍受每单3%-5%佣金的利益驱使，在接受“短期培训”后，按照要求在各聊天群组中待命，随时根据指令处理涉诈资金。

犯罪分子使用“亲属卡”扫码支付将资金转移上海市公安局供图

在整个诈骗环节中，前端诈骗分子通常扮演着专业投资顾问等身份，以“验证投资资质”或“审核资金安全”等话术要求被害人进行转账。被害人陷入预设的诈骗陷阱后，前端诈骗分子就会在该犯罪团伙群组中发布相应的资金转移“任务”。

此时，团伙成员便会“接单”，先与被害人互加好友后，随即发送预先制作的“亲属卡”绑定操作指南，要求被害人根据教程，将“亲属卡”授权一定金额后绑定至团伙成员账户上。一旦授权成功，团伙成员就会立即使用“亲属卡”扫码支付或转账，将授权资金快速转移，最终流入前端诈骗分子指定账户中。完成资金流转后，团伙成员就立刻解除“亲属卡”绑定，并要求被害人互删好友、清除聊天记录，以此妄图逃避打击。